Uno. Repartition de l'actif est un investissement planification outil, pas une strategie d'investissement... quelques professionnels de l'investissement comprennent la distinction. Les strategies d'investissement sont utilisees pour implementer la formule de repartition des actifs que produit la planification des investissements. De nombreux investisseurs incorrectement croient que la planification des investissements et planification financiere sont les memes. Planification financiere est le concept plus large, ce qui implique des considerations non-investissement comme : les testaments et successions, assurances, budgetisation, fiducies, etc.. Planification des investissements se deroule dans les fiducies, les dotations, IRAs et autres comptes de courtage qui entrent en l'existence d'une, ou sans, planification financiere.
Zwei. Repartition de l'actif est un outil de planification qui permet a l'investisseur de structurer ses portefeuilles de placement d'une maniere plus susceptible de realiser les objectifs etablis pour chaque portefeuille et pour le programme d'investissement dans son ensemble. C'est le processus de planification comment le portefeuille doit etre divise entre les deux grandes classes de titres de placement : Equities et le revenu. Sous-categories de securite ont peu d'importance et doivent etre evitees. K.I.S.S.
Tres. Equities sont le plus risque de deux classes de titres, mais pas par les fluctuations de prix qui sont leurs traits de caractere fondamental. Ils sont plus risquees parce qu'ils representent la propriete dans une entreprise commerciale qui pourrait echouer. Le risque de perte en capital peut etre anime ou minimise dans le processus de selection de securite et avec une activite de controle de gestion appele diversification. L'objectif principal de l'achat d'actions est de les vendre pour gains en capital, ne pas pour les sauver comme des trophees a vanter dans les bavardoirs. Mais ils peuvent etre selectionnes et selectionnes d'une maniere qui peut les rendre moins risquee que les speculations, des investissements et des autre, non fixes de revenu.
Shi. Des titres a revenu sont moins risquees que les titres de participation, parce qu'ils representent la dette de l'entite emettrice et proprietaires de titres de creance ont une reclamation « superieure » sur les actifs de l'emetteur. Les actionnaires doivent compter sur leurs avocats salivation de recours collectif de limiter leurs pertes si l'entreprise echoue. Avec les criteres de selection appropriee et de diversification, le risque de perte en capital est negligeable et les fluctuations de prix peuvent etre ignorees principalement sauf pour les possibilites de negociation qu'ils fournissent. L'objectif principal de ces titres est la generation de revenus, pour consommation courante ou pour l'utiliser plus tard dans la vie. Gains en capital ici devraient etre prises... et vantes sujet dans ces salles de clavardage.
Cinque. Une formule de repartition des actifs est une longue portee, semi-permanent, decision qui n'a absolument rien a voir avec le marche calendrier ou de tout type de couverture de planification. Il est concu pour produire de la combinaison de croissance de Capital et de revenu qui permettront d'atteindre les personnels a longue distance (payer les factures) buts de l'individu. Ainsi, il ne doit pas etre bricole a cause des attentes de n'importe quoi, ou reequilibree arbitrairement en raison des changements naturels dans les valeurs de marche de classe d'un actif ou d'une autre. Un fonds commun de placement d'asset allocation est un oxymore.
Chapeau. Repartition de l'actif est le seul remede eprouve pour l'inflation. Bien geree a l'aide du modele de fonds de roulement, il augmentera certainement le niveau de revenu du portefeuille de plus que le taux d'inflation, qui est une mesure de la puissance d'achat de vos dollars, pas la valeur de vos titres achetes. Un portefeuille d'investissement 100 %-equite, independamment de la taille, est moins inflation preuve que tout portefeuille de meme taille, plus equilibree. C'est parce que le revenu sur les actions et les plus-values qu'ils peuvent produire, ne sont pas contractuelles et trop souvent ignore lorsqu'ils font une apparition.
SJU. En plus de la possibilite de ne pas suivre le rythme de l'inflation a l'aide d'une equite seulement repartition de l'actif, independamment de votre age, gestion de la cupidite devient beaucoup plus d'un probleme. Dans la hausse du marche, temoignent de la presence de plus de profit prenant de possibilites que les aubaines a un prix inferieurs, les investisseurs ont tendance a prendre des positions dans les questions de qualite inferieures, les stocks actuels d'histoire, nouveaux enjeux, etc.... tout juste d'etre la. Une attribution de titres a revenu fixe de 30 % peut etre un facteur majeur de se concentrer, et il gardera la ligne de base de revenu se deplacant vers le haut.
Tam. Beaucoup d'investisseurs et meme un grand nombre de professionnels de l'investissement, pensent que les titres a revenu ont quelque reclamation a la stabilite des prix en plus de leur role dans la prestation de revenu disponible actuel ou futur. Ils ne vient, et leurs prix peuvent fluctuer dans les deux sens en prevision des changements dans les attentes quant a la direction des taux d'interet.
Isishiyagalolunye. Si vous concentrer exclusivement sur la valeur marchande, m'attarder sur des comparaisons de votre portefeuille unique avec des moyennes de marche, s'attendre a des performances quelconque pendant des intervalles de temps specifique et ecoutez attentivement quand quelqu'un parle de l'avenir, tout travail de repartition d'actif que vous faire sera inefficace.
Dessiat. Tresorerie n'est pas un investissement et, par consequent, n'est pas une classe d'actifs au sein d'un modele de repartition des actifs. La plupart des entites qui incluent des especes ou les soldes de marche monetaire dans leur mix de portefeuille utilisent il comme un rempart contre les mouvements du marche dans un sens ou l'autre... dans l'avenir. Il s'agit d'un effort de determination du moment propice qui a pas sa place dans la planification ou de penser a la repartition de l'actif. Repartition de l'actif transcende les tendances du marche a court terme et a long terme cycles du marche.
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